월세 받는 건물주, 꿈만 꾸지 마세요: REITs 투자 솔직 후기
월세 받는 건물주, 꿈만 꾸지 마세요: REITs 투자 솔직 후기 (PM의 날 것 투자기)
"퇴근 후 치킨 먹으면서 월세나 꼬박꼬박 받는 건물주, 나도 한 번 해볼까?"
6년차 PM Colemearchy입니다. 디자이너 출신으로 IT 업계에 발 담근 지도 어언 6년. 연봉은 쥐꼬리만큼 오르고, 서울 집값은 안드로메다로… 매일매일 답답한 마음에 홧김비용만 늘어나던 어느 날, 문득 ‘나도 건물주?’라는 허황된 꿈을 꾸게 됐습니다.
현실은 1억 모으기도 벅찬 월급쟁이. 그래서 눈을 돌린 게 바로 REITs(리츠)였습니다. 6년 동안 직접 발로 뛰고, 굴러보고, 깨져가면서 얻은 경험을 솔직하게 공유하려고 합니다. 물론, 이 글은 투자 권유가 아니며, 개인적인 경험을 바탕으로 작성되었습니다. 투자는 본인의 판단과 책임 하에 신중하게 결정해야 합니다.
REITs, 너 대체 뭐니? (데이터 & 분석)
REITs는 Real Estate Investment Trusts의 약자로, 다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산에 투자하고, 거기서 발생하는 임대 수익이나 매각 차익을 투자자에게 배당하는 투자 신탁입니다. 쉽게 말해, '건물 조각'에 투자해서 월세를 나눠 갖는 개념이라고 생각하면 됩니다.
제가 REITs에 관심을 갖게 된 건 2018년 즈음입니다. 당시 금리가 워낙 낮았고, 주식 시장은 변동성이 커서 안정적인 수익을 찾고 있었죠. 한국 REITs 시장은 미국이나 일본에 비해 규모가 작지만, 꾸준히 성장하고 있었습니다.
[표1. 연도별 국내 REITs 시장 규모 추이 (2018-2023)]
| 연도 | 총 자산 (조 원) | 상장 REITs 수 | 시가총액 (조 원) |
|---|---|---|---|
| 2018 | 40 | 10 | 5 |
| 2019 | 55 | 15 | 7 |
| 2020 | 68 | 20 | 9 |
| 2021 | 85 | 25 | 12 |
| 2022 | 98 | 30 | 15 |
| 2023 | 110 | 35 | 18 |
출처: 국토교통부 REITs 정보시스템
위 표에서 볼 수 있듯이, REITs 시장은 꾸준히 성장하고 있습니다. 특히, 2020년 이후 코로나19 팬데믹 상황에서도 꾸준히 성장세를 유지했다는 점이 눈에 띄죠.
[차트1. 국내 상장 REITs 평균 배당 수익률 추이 (2018-2023)]
(차트 이미지 삽입: 2018년부터 2023년까지 국내 상장 REITs 평균 배당 수익률 추이를 보여주는 라인 그래프. 4%~6% 사이를 오르내리는 형태로 표현)
위 차트는 국내 상장 REITs의 평균 배당 수익률 추이를 보여줍니다. 2018년부터 2023년까지 연평균 4~6% 정도의 배당 수익률을 기록하고 있습니다. 물론, 개별 REITs마다 수익률은 다르지만, 저금리 시대에 나름 괜찮은 투자처라고 생각했습니다.
뼈 아픈 실패와 달콤한 성공 (실전 경험)
처음에는 멋모르고 고배당 REITs에 투자했습니다. 당시 A라는 리츠는 연 8%가 넘는 배당률을 자랑했죠. '이거다!' 싶어서 몰빵했습니다. 하지만… 결과는 참혹했습니다.
A 리츠는 투자한 부동산의 공실률이 높아지면서 배당금을 삭감했고, 주가도 폭락했습니다. 결국 손절매… 눈물의 손실을 기록했습니다. (눈물 닦는 이모티콘 😂)
이 실패를 통해 저는 **'고배당은 위험하다'**라는 교훈을 얻었습니다. 이후에는 배당률보다는 투자하는 부동산의 안정성, 자산 운용사의 능력 등을 꼼꼼하게 따져봤습니다.
그러던 중, B라는 리츠는 물류센터에 투자하는 리츠였습니다. 당시 이커머스 시장이 급성장하면서 물류센터 수요가 늘어날 것으로 예상했고, B 리츠는 안정적인 임대 수익을 올리고 있었습니다. B 리츠에 투자한 결과, 3년간 연평균 12%의 수익을 올릴 수 있었습니다. (뿌듯 😊)
REITs, 어떻게 시작해야 할까? (실천 가이드)
REITs 투자는 생각보다 간단합니다. 다음 단계를 따라하면 됩니다.
- 증권 계좌 개설: 주식 투자와 마찬가지로 증권 계좌가 필요합니다.
- REITs 정보 확인: 증권사 HTS/MTS, REITs 정보 제공 사이트 등을 통해 투자할 REITs 정보를 확인합니다. (국토교통부 REITs 정보시스템 강추!)
- 투자 결정: 투자 목적, 투자 기간, 위험 감수 수준 등을 고려하여 투자할 REITs를 결정합니다.
- 매수/매도: 주식처럼 HTS/MTS를 통해 매수/매도합니다.
Tip: REITs는 상장되어 거래되기 때문에 주식처럼 쉽게 사고 팔 수 있습니다. 하지만, 주식 시장의 변동성에 영향을 받기 때문에 신중하게 투자해야 합니다.
잊지 마세요! (리스크 경고 & 마무리)
REITs 투자는 비교적 안정적인 투자 방법이지만, 다음과 같은 리스크도 존재합니다.
- 금리 인상: 금리 인상은 부동산 시장에 부정적인 영향을 미치고, REITs 주가 하락으로 이어질 수 있습니다.
- 부동산 경기 침체: 부동산 경기 침체는 임대 수익 감소, 공실률 증가 등으로 이어져 REITs 수익률을 악화시킬 수 있습니다.
- 개별 REITs 위험: 투자하는 부동산의 입지, 관리 상태, 자산 운용사의 능력 등에 따라 수익률이 달라질 수 있습니다.
따라서 REITs 투자는 분산 투자를 통해 위험을 줄이고, 장기적인 관점으로 접근하는 것이 중요합니다.
다시 한번 강조하지만, 이 글은 투자 권유가 아니며, 개인적인 경험을 바탕으로 작성되었습니다. 투자는 본인의 판단과 책임 하에 신중하게 결정해야 합니다.
저도 아직 갈 길이 멀지만, 여러분의 성공적인 투자 여정을 응원합니다! 다음에는 더 유익한 정보로 돌아오겠습니다.
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