FAANG 투자 6년차 PM의 날 것 분석: 성공과 실패, 그리고 미래
FAANG 투자 6년차 PM의 날 것 분석: 성공과 실패, 그리고 미래
Disclaimer: 본 글은 특정 종목에 대한 투자 권유가 아니며, 개인적인 투자 경험을 공유하는 글입니다. 투자는 본인의 판단과 책임 하에 신중하게 결정하시기 바랍니다.
1. 도파민 폭발하던 시절: 묻지마 FAANG 투자, 그리고 후회
6년 전, 디자인 에이전시에서 스타트업으로 이직하면서 월급이 껑충 뛰었습니다. 돈이 생기니 자연스레 투자에 눈이 갔죠. 주변에서 다들 '미국 주식', 'FAANG'을 외치는데, 저라고 가만히 있을 수 없었습니다. 당시 저는 '돈 복사'라는 단어에 홀린 좀비 그 자체였죠. 꼼꼼한 분석? 리스크 관리? 그딴 거 몰랐습니다. 그냥 '오르는 주식'에 돈을 묻고 싶었을 뿐.
결과는… 뭐, 예상하셨겠지만 항상 좋았던 건 아닙니다. 초기에는 마치 드라마틱한 성공 스토리에 나오는 주인공처럼 승승장구했죠. 2018년부터 2020년 초까지, FAANG 주식 덕분에 3년간 연평균 12%의 수익률을 기록했습니다. 당시 저에게 FAANG은 '믿음' 그 자체였어요. '이 주식들은 영원히 오를 거야!'라는 망상에 빠져 있었죠.
하지만 코로나 팬데믹 이후, 금리 인상, 러시아-우크라이나 전쟁 등 예상치 못한 변수들이 쏟아지면서 상황은 급변했습니다. 특히 2022년에는 보유하고 있던 메타(META, 구 Facebook) 주식이 30% 넘게 폭락하는 경험을 했습니다. '멘탈'이라는 단단한 갑옷을 입었다고 생각했지만, 막상 손실이 눈앞에 닥치니 손이 덜덜 떨리더라고요. 그때 처음으로 '제대로 투자 공부해야겠다'고 다짐했습니다.
2. 데이터와 분석: 숫자는 거짓말을 하지 않는다
실패 경험을 발판 삼아, 닥치는 대로 투자 관련 책을 읽고, 경제 뉴스레터를 구독하고, 각종 투자 지표들을 파악하기 시작했습니다. PM으로서 데이터 분석에 익숙했던 경험이 투자 공부에도 큰 도움이 됐습니다. 단순히 '감'에 의존하는 투자는 이제 그만, 객관적인 데이터에 기반한 투자를 하기로 마음먹었죠.
FAANG, 즉 Facebook (현재 Meta), Amazon, Apple, Netflix, Google (현재 Alphabet)은 한때 미국 기술주를 대표하는 상징적인 기업들이었습니다. 하지만 지금은 상황이 조금 달라졌죠. 각 기업별 성장률, 수익성, 미래 전망 등을 꼼꼼히 따져봐야 합니다.
- 성장률: 과거 5년간의 매출 성장률을 비교해봤을 때, Amazon과 Google이 꾸준히 높은 성장률을 유지하고 있습니다. 특히 아마존은 AWS 클라우드 서비스 덕분에 안정적인 수익을 확보하고 있죠. 반면, Netflix는 경쟁 심화로 인해 성장세가 둔화되는 모습을 보이고 있습니다.
- 수익성: Apple은 높은 브랜드 충성도를 바탕으로 압도적인 수익성을 자랑합니다. 아이폰, 아이패드 등 하드웨어 판매뿐만 아니라 앱스토어, 구독 서비스 등 소프트웨어 분야에서도 높은 수익을 올리고 있죠. Facebook (Meta)은 광고 수익에 대한 의존도가 높아 경기 변동에 민감하게 반응하는 경향이 있습니다.
- 미래 전망: AI 기술 발전은 FAANG 기업들에게 새로운 기회와 위협을 동시에 제공합니다. Google은 AI 분야에서 선두를 달리고 있지만, 다른 기업들도 AI 기술 개발에 적극적으로 투자하고 있습니다. 특히 Meta는 메타버스 사업에 막대한 투자를 하고 있지만, 아직까지 뚜렷한 성과를 보여주지 못하고 있다는 점이 리스크 요인으로 작용합니다.
[차트 삽입: FAANG 기업별 매출 성장률 비교 그래프]
[차트 삽입: FAANG 기업별 주가 변동 추이 그래프]
3. 실전 투자 경험: 성공과 실패 사례
데이터 분석을 바탕으로, 저는 FAANG 투자 전략을 다음과 같이 수정했습니다.
- 비중 조절: 과거에는 FAANG 주식을 동일한 비중으로 보유했지만, 현재는 성장성과 수익성이 높은 Amazon과 Apple에 더 많은 비중을 두고 있습니다. Netflix와 Meta는 비중을 줄이거나, 단기적인 트레이딩 관점에서 접근하고 있습니다.
- 분할 매수: 주가가 하락할 때마다 조금씩 분할 매수하여 평균 매입 단가를 낮추는 전략을 사용하고 있습니다. 특히 금리 인상, 경기 침체 우려 등 시장 변동성이 커질 때는 더욱 신중하게 분할 매수를 진행하고 있습니다.
- 장기 투자: 단기적인 주가 변동에 일희일비하지 않고, 장기적인 관점에서 투자하고 있습니다. FAANG 기업들은 혁신적인 기술과 강력한 브랜드 파워를 바탕으로 장기적으로 성장할 가능성이 높다고 판단하고 있습니다.
성공 사례:
- 2023년 초, Apple 주가가 하락했을 때 분할 매수를 진행했습니다. 이후 Apple의 신제품 출시, 서비스 매출 증가 등에 힘입어 주가가 상승했고, 약 15%의 수익을 올렸습니다.
- Amazon은 AWS 클라우드 서비스의 꾸준한 성장 덕분에 장기적으로 안정적인 수익을 안겨주고 있습니다. 특히 코로나 팬데믹 이후, 비대면 경제가 확산되면서 AWS의 수요가 급증했고, Amazon의 주가 상승을 견인했습니다.
실패 사례:
- Meta (Facebook) 주식은 2022년에 30% 넘게 폭락하는 경험을 했습니다. 당시 메타버스 사업에 대한 과도한 투자, 개인 정보 보호 정책 강화 등 여러 요인들이 복합적으로 작용했습니다. 이후 Meta는 비용 절감, 사업 구조조정 등을 통해 실적 개선에 노력하고 있지만, 여전히 불확실성이 높은 상황입니다.
4. 실천 가이드: FAANG 투자, 이렇게 시작하세요!
- 투자 목표 설정: 먼저 투자를 통해 무엇을 이루고 싶은지 명확하게 정의해야 합니다. 예를 들어, '10년 후 은퇴 자금 마련', '5년 후 주택 구매' 등 구체적인 목표를 설정해야 합니다.
- 투자 금액 결정: 투자 목표에 따라 투자 금액을 결정해야 합니다. 무리한 투자는 금물입니다. 여유 자금을 활용하여 장기적인 관점에서 투자해야 합니다.
- 증권 계좌 개설: 국내 또는 해외 증권 계좌를 개설해야 합니다. 증권사별 수수료, 서비스 등을 비교해보고 자신에게 맞는 증권사를 선택해야 합니다.
- FAANG 기업 분석: 각 기업별 성장률, 수익성, 미래 전망 등을 꼼꼼하게 분석해야 합니다. 뉴스, 리서치 보고서 등 다양한 정보를 활용하여 객관적인 판단을 내려야 합니다.
- 투자 포트폴리오 구성: FAANG 주식뿐만 아니라 다른 자산(예: 채권, 부동산, ETF 등)에도 분산 투자하여 리스크를 줄여야 합니다. 자신에게 맞는 투자 포트폴리오를 구성해야 합니다.
- 분할 매수 & 장기 투자: 주가가 하락할 때마다 조금씩 분할 매수하여 평균 매입 단가를 낮추고, 장기적인 관점에서 투자해야 합니다. 단기적인 주가 변동에 일희일비하지 않아야 합니다.
5. 리스크 경고 & 마무리
FAANG 주식은 한때 미국 기술주를 대표하는 상징적인 기업들이었지만, 지금은 상황이 조금 달라졌습니다. 각 기업별 성장률, 수익성, 미래 전망 등을 꼼꼼히 따져봐야 합니다. 또한, 금리 인상, 경기 침체 우려 등 시장 변동성이 커질 수 있다는 점을 고려해야 합니다. 투자는 항상 리스크가 따릅니다. 신중하게 판단하고 투자하시기 바랍니다.
이 글이 여러분의 투자 여정에 조금이나마 도움이 되었기를 바랍니다. 앞으로도 솔직하고 유용한 투자 정보를 공유할 수 있도록 노력하겠습니다.
다시 한번 말씀드리지만, 본 글은 투자 권유가 아니며, 개인적인 투자 경험을 공유하는 글입니다. 투자는 본인의 판단과 책임 하에 신중하게 결정하시기 바랍니다.